Smlouva o úschově

od 8 000 Kč

Při provádění úschov jsem jakožto advokát dle zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. AML zákon), a také v souladu s předpisy vydanými Českou advokátní komorou povinen zejména:

1 Identifikovat klienta: Před převzetím jakýchkoliv peněžních prostředků jsem povinen provést důkladnou identifikaci svého klienta. To zahrnuje ověření jeho totožnosti na základě platného dokladu (např. občanský průkaz nebo pas) a získání dalších potřebných informací o jeho právním postavení. Identifikace klienta je klíčovým krokem, který musí být proveden v souladu s příslušnými právními předpisy a etickými standardy.
2 Zhodnotit rizika: Jsem povinen provést analýzu rizik spojených s klientem a transakcí, kterou provádíme. To zahrnuje zhodnocení povahy obchodní činnosti klienta a souladu s právními předpisy. Tato analýza mi pomáhá identifikovat možné podezřelé transakce a reagovat na ně včas. Dle právních předpisů bych měl mj. zkoumat také původ peněz, zda mohl klient uschovávanou částku našetřit apod., což může vyžadovat doložení příjmů, výpisu z účtu apod. Pokud peníze budou pocházet z úvěru, je vše samozřejmě jednodušší, což se promítne také do odměny za provedení úschovy.
3 Oznámit podezřelé transakce: Pokud při analýze zjistím jakékoli indikace podezřelé činnosti (např. neobvyklé transakce či nejasnosti ohledně původu peněz), mám zákonnou povinnost tuto skutečnost oznámit příslušným orgánům. Oznámení podezřelých transakcí je jedním z nejdůležitějších nástrojů v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. K tomuto však v praxi dochází jen zcela výjimečně.
4 Peníze přijímat na zvláštní účet úschovy: Peněžní prostředky jsou vždy uloženy na zvláštním úschovním účtu označeném jako advokátní úschova. Účet musí být veden na jméno advokáta. Na jednom účtu může být vždy pouze jedna úschova. Majetek klienta je tak oddělený od majetku jiných klientů i majetku advokáta a nehrozí tedy jeho zahrnutí do pozůstalosti, majetkové podstaty při úpadku advokáta nebo jeho ohrožení v exekuci vedené proti advokátovi.
5 Zapsat údaj o úschově do elektronické knihy úschov: Česká advokátní komora vytvořila pro advokáty tzv. elektronickou knihu úschov, což je průběžně číslovaný registr úschov klientů konkrétního advokáta. Do této knihy jsou všichni advokáti povinni hlásit veškeré prováděné úschovy, čímž si komora udržuje přehled o činnosti advokátů a umožňuje důslednější kontrolu při provádění úschov. Ohlášení podléhá jak převzetí prostředků do úschovy, tak jejich vyplacení.
6 Archivovat dokumentace: Veškeré písemnosti (smlouvu, kopie dokladů, plnou moc, popřípadě další listiny vzniklé v souvislosti se správou majetku) uchovávám po dobu 10 let od ukončení úschovy.
7 Zachovávat mlčenlivost: I přes výše uvedené povinnosti si zachovávám povinnost mlčenlivosti. Informace, které se dozvím v rámci své činnosti, zůstávají důvěrné, s výjimkou případů, kdy jsem povinen je sdělit na základě právních předpisů. Zachování mlčenlivosti je pro mě zásadní a řídím se tímto principem v každé situaci.
8 Být odpovědný za úschovu peněz: Advokát je odpovědný za veškerá pochybení. V případě, že poruší své povinnosti při advokátní úschově (např. provádí více úschov na společném účtu, použije peněžních prostředků klienta k jinému než sjednanému účelu atp.), dopustí se tím kárného provinění, za které je mu uloženo některé z kárných opatření (včetně pokuty nebo vyškrtnutí ze seznamu advokátů). Tím není dotčena jeho odpovědnost podle trestního zákona a příslušných ustanovení občanského zákoníku. Advokát odpovídá celým svým majetkem za škodu, kterou při advokátní úschově způsobí.

Pokud máte jakékoli další dotazy k této problematice, neváhejte mě kontaktovat.